Comment fonctionne et comment utiliser les ETF dividende ?
Les ETF dividende sont des fonds de placement qui visent à reproduire l'évolution d'un indice, mais en distribuant également des dividendes aux investisseurs. Ils sont gérés de manière passive, c'est-à-dire qu'ils ne cherchent pas à surperformer l'indice qu'ils suivent, mais simplement à le reproduire.
L'utilisation des ETF dividende est très simple. Il suffit d'acheter des parts de l'ETF sur une place de bourse, comme on achèterait une action. Les dividendes sont alors versés aux actionnaires de l'ETF, selon les mêmes modalités que pour les actions.
Lorsque vous achetez des parts d'un ETF dividende, vous devenez actionnaire de ce fonds de placement. Le fonctionnement interne de l'ETF est similaire à celui d'un fonds commun de placement classique : l'argent collecté auprès des investisseurs est utilisé pour acheter les actifs qui composent l'indice suivi par l'ETF.
Les ETF dividende sont gérés de manière passive, autrement dit qu'ils ne cherchent pas à surperformer l'indice qu'ils suivent, mais seulement à le reproduire. La valeur de l'ETF évolue en fonction de l'évolution de l'indice qu'il suit, et les dividendes sont distribués aux actionnaires de l'ETF selon les mêmes modalités que pour les actions.
Il est important de noter que les ETF ne sont pas garantis et que leur valeur peut fluctuer en fonction de l'évolution des marchés financiers. Il est donc important de bien se renseigner sur l'indice suivi par l'ETF avant de l'acheter, et de ne pas investir une somme d'argent supérieure à ce que vous êtes prêt à perdre.
Quelles sont les catégories d’ETF à dividende ?
Il existe principalement deux catégories d'ETF dividende : les ETF capitalisants et les ETF distribuants.
- Les ETF capitalisant sont des fonds de placement qui réinvestissent les dividendes perçus dans leur portefeuille d'actifs. Cela signifie que les dividendes ne sont pas distribués aux actionnaires de l'ETF, mais sont plutôt utilisés pour acheter de nouvelles actions. La valeur de l'ETF évolue en conséquence en fonction de l'évolution de l'indice qu'il suit, mais aussi grâce à l'apport des dividendes réinvestis.
- Les ETF distribuant, quant à eux, sont des fonds de placement qui distribuent les dividendes aux actionnaires de l'ETF. Les dividendes sont versés aux actionnaires selon les mêmes modalités que pour les actions, c'est-à-dire généralement tous les trimestres ou tous les semestres. La valeur de l'ETF évolue uniquement en fonction de l'évolution de l'indice qu'il suit.
Il est important de noter que le choix entre un ETF capitalisant et un ETF distribuant dépend de vos objectifs d'investissement et de votre stratégie de placement. Si vous cherchez à percevoir des revenus réguliers, un ETF distribuant pourrait être une solution intéressante. Si vous préférez réinvestir vos dividendes pour profiter de l'effet de levier et de la croissance à long terme de votre portefeuille, un ETF capitalisant pourrait être une meilleure option.
Il est recommandé de bien se renseigner sur les différentes catégories d'ETF dividende et de choisir celle qui convient le mieux à vos objectifs d'investissement et à votre profil de risque. Des sources fiables pour en savoir plus sur les ETF dividende peuvent être par exemple les sites internet des gestionnaires d'ETF, les sites de courtage en ligne ou encore les comparateurs d'ETF.
Quelques exemples d’ETF dividendes
Voici quelques exemples de fonds à dividendes capitalisants et distribuants avec leurs performances en 2020 :
ETF capitalisants
| ETF | Description | Dividende | Rendement total |
|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF | ETF capitalisant suit l'indice FTSE Developed Markets et investit dans une sélection de grandes et moyennes capitalisations de pays développé | 2,23 % | 8,93 % |
| iShares Core S&P 500 ETF | ETF capitalisant suit l'indice S&P 500 et investit dans les 500 plus grandes sociétés cotées aux États-Unis | 1,87 % | 16,26 % |
| Lyxor MSCI World ETF | ETF capitalisant suit l'indice MSCI World et investit dans les sociétés du monde développé | 2,53 % | 8,28 % |
| Amundi MSCI Emerging Markets ETF | ETF capitalisant suit l'indice MSCI Emerging Markets et investit dans les sociétés des marchés émergents | 2,01 % | -3,44 % |
| Invesco Euro Stoxx 50 ETF | ETF capitalisant suit l'indice Euro Stoxx 50 et investit dans les 50 plus grandes sociétés de la zone euro | 3,42 % | 8,63 % |
ETF distribuants
| ETF | Description | Dividende | Rendement total |
|---|---|---|---|
| Amundi DJ Euro Stoxx 50 ETF | ETF distribuant suit l'indice Euro Stoxx 50 et investit dans les 50 plus grandes sociétés de la zone euro | 4,06 % | 7,41 % |
| UBS ETF MSCI World Quality Income | ETF distribuant suit l'indice MSCI World Quality Income et investit dans les sociétés du monde développé qui ont un ratio de rendement des dividendes élevé et une forte stabilité des dividendes | 5,05 % | 9,24 % |
| Amundi S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF | ETF distribuant suit l'indice S&P 500 High Dividend Low Volatility et investit dans les sociétés cotées aux États-Unis qui ont un ratio de rendement des dividendes élevé et une faible volatilité | 3,83 % | 12,86 % |
| iShares Euro Dividend UCITS ETF | ETF distribuant suit l'indice STOXX Europe Select Dividend 30 et investit dans les sociétés de la zone euro qui ont un ratio de rendement des dividendes élevé | 4,95 % | 5,78 % |
| First Trust STOXX European Select Dividend Index Fund | ETF distribuant suit l'indice STOXX Europe Select Dividend 30 et investit dans les sociétés de la zone euro qui ont un ratio de rendement des dividendes élevé | 4,98 % | 5,76 % |
Quels sont les avantages et les inconvénients des ETF à dividende ?
Comme tous les produits financiers, les ETF à dividende ont leur lot d’avantages, mais également d’inconvénients.
| Ce que l’on aime | Ce que l’on apprécie moins |
|---|---|
|
- Diversification du portefeuille grâce à l’achat d’un seul et unique produit
|
- Rendement dépendant de l’évolution de l’indice suivi et peut donc être volatile
|
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FAQ : Foire aux questions
Quel est le meilleur ETF à dividende ?
Le choix du meilleur ETF à dividendes en France dépendra de votre objectif d’investissement et de votre tolérance au risque. Certains ETFs se spécialisent dans le suivi d’indices composés de sociétés versant des dividendes élevés, comme l’ETF Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30. Cependant, il est essentiel de considérer les coûts de gestion, la performance passée et la composition de l’ETF avant de prendre une décision.
Est-ce que les ETF rapporte des dividendes ?
Oui, certains ETF rapportent des dividendes. Néanmoins, tous les ETF ne sont pas conçus pour générer des revenus de dividendes. Les ETF à dividendes sont conçus pour suivre des indices d’actions de sociétés versant des dividendes. Les dividendes générés par les sociétés au sein de l’indice sont ensuite distribués aux détenteurs de l’ETF, proportionnellement à leur participation.
Quel ETF est le plus rentable ?
L’ETF le plus rentable varie en fonction des conditions du marché et de la performance passée. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il est donc essentiel de faire des recherches approfondies, de considérer votre stratégie d’investissement et votre horizon temporel, et de surveiller de près l’évolution de l’ETF dans le contexte économique actuel. Diversifier votre portefeuille avec plusieurs ETF peut également être une stratégie pour réduire le risque et maximiser le rendement potentiel.
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