Guide sur les ETF PEA, des fonds négociés en bourse ayant les meilleures performances sur le long terme

Un ETF PEA est un fonds coté en bourse ou fonds négocié en bourse qui a pour objectif de reproduire la performance d'un indice boursier ou d'un panier de titres. Il est conçu pour être investi dans le cadre d'un plan d'épargne en actions (PEA), un compte dédié permettant d'investir en actions et obligations d'entreprises cotées sur les marchés européens et français, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

Le PEA est un outil de gestion de patrimoine très populaire en France, car il permet aux particuliers d'investir dans des actions sans être soumis à la taxation sur les plus-values. Ces fonds sont donc une solution idéale pour les investisseurs qui cherchent à profiter de ces avantages fiscaux tout en bénéficiant de la diversification et de la liquidité des ETF.

Il est important de noter que les ETF PEA sont soumis aux mêmes règles que les autres ETF, c'est-à-dire qu'ils sont réglementés et supervisés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ils sont également soumis aux mêmes frais de gestion et de courtage que les autres ETF.

Les ETF PEA peuvent être classés en plusieurs catégories en fonction de l'indice ou du panier de titres qu'ils suivent. Voici quelques exemples de catégories courantes :

• Les ETF sur les indices boursiers : ces trackers suivent les performances d'un indice boursier, comme le CAC 40 ou le S&P 500. Ils permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans un large éventail de titres cotés en bourse.
• Les ETF sectoriels : ces fonds ciblent un secteur d'activité spécifique, comme la technologie, l'énergie ou la santé. Ils offrent une exposition ciblée aux entreprises du secteur choisi.
• Les ETF sur les obligations : ces ETF investissent dans des obligations d'entreprises ou d'états. Ils offrent un rendement fixe et une protection contre l'inflation.
• Les ETF de matières premières : ces fonds investissent dans des matières premières, comme l'or, l'argent ou le pétrole. Ils permettent aux investisseurs de profiter de la hausse ou de la baisse des prix de ces matières premières.

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les ETF PEA sont une solution intéressante pour les investisseurs particuliers. Voici quelques points forts de ces fonds :

• La diversification : En se tournant vers un ETF PEA, les investisseurs peuvent bénéficier de la diversification de l'indice ou du panier de titres suivi par le fonds. Cela permet de répartir les risques et de limiter l'impact d'une éventuelle baisse de la valeur d'un titre sur le portefeuille.
• La liquidité : Les ETF PEA sont cotés en bourse, ce qui permet aux investisseurs de les acheter ou de les vendre en temps réel. Cette liquidité est un atout pour les investisseurs qui souhaitent ajuster rapidement leur portefeuille en fonction de l'évolution des marchés.
• Les frais réduits : Les ETF PEA ont généralement des frais de gestion inférieurs aux fonds traditionnels, car ils sont gérés de manière passive ; c'est-à-dire qu'ils suivent l'évolution de l'indice ou du panier de titres sans chercher à surperformer – 0,3 % par an contre 2 % en moyenne pour les fonds traditionnels. Cela peut représenter une économie significative pour les investisseurs sur le long terme. Par ailleurs, les frais de courtage restent également faibles, entre 0,10 % et 0,25 % par transaction.
• La performance : Ce type de fonds s’avère plus performant que les fonds traditionnels. En effet, la gestion passive des ETF PEA semble être supérieure à la gestion active des fonds classiques. Il faut dire que pour une grande majorité d’investisseurs, il est difficile de battre les indices boursiers sur le long terme.
• Les avantages fiscaux du PEA : En achetant ce type de fonds, les investisseurs peuvent bénéficier des avantages fiscaux du plan d'épargne en actions. En effet, les plus-values réalisées sur le PEA ne sont pas soumises à la taxation tant que le compte est maintenu ouvert pendant au moins cinq ans. Cet avantage peut être très intéressant pour les investisseurs qui souhaitent détenir des actions sur le long terme.

Comparativement à d’autres produits financiers sur différents horizons d’investissement, les performances des ETF PEA sont difficiles à déterminer sur de courtes périodes dans la mesure où celles-ci dépendent de l’évolution des marchés ainsi que les caractéristiques de chaque fonds. Toutefois, sur le long terme, les ETF PEA ont généralement des performances comparables à celles des actions ou des obligations, mais avec des frais de gestion inférieurs.

Selon une étude de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) publiée en 2019, sur la période 2012-2018, les ETF PEA ont affiché des performances moyennes annuelles comprises entre 4,1% et 12,5% selon la catégorie d'ETF. Ces performances sont comparables à celles des actions ou des obligations sur la même période, mais avec des frais réduits (frais de gestion et frais de courtage). Cependant, il est important de noter que ces résultats ne sont pas garantis et que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il est ainsi primordial de comprendre les caractéristiques de chaque fonds avant d’investir dedans et de diversifier son portefeuille pour répartir les risques.

Et il reste préférable de consulter un conseiller en investissement ou un professionnel de la finance avant de prendre des décisions d’investissement si l’on n’a pas du tout les capacités de le faire – cela permet de protéger son capital contre les risques de perte.

Parmi les ETF PEA disponibles, il y a les ETF CAC 40 qui reproduisent les performances du célèbre indice français. Les méthodes de réplication varient en fonction des gestionnaires et les plus appréciés des fonds sur l’indice sont les ETF CAC 40 ESG (environmental, social and governance) – investissement durable et les ETF CAC 40 GR (growth return) – meilleure croissance à long terme. Il y a également les ETF dividendes qui permettent de jouir de dividendes tout au long de l’investissement et généralement, ceux-ci tendent à croître chaque année.

Voici quelques exemples d'ETF PEA qui ont affiché de belles performances sur la période 2015 - 2020 :

• L'iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ISF) : fonds investit dans les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, selon leur capitalisation boursière, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 8,9%.
• Le Lyxor MSCI World UCITS ETF (LW) : ETF investi dans un panier de titres de grandes entreprises cotées dans le monde entier, selon l'indice MSCI World, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 8,3%.
• L'iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (IEU) : fonds investi dans les 600 plus grandes entreprises cotées en Europe, selon leur capitalisation boursière, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 7,2%.
• Le Lyxor Euro Stoxx 50 UCITS ETF (LX5E) : ETF investi dans les 50 plus grandes entreprises cotées en Europe, selon l'indice Euro Stoxx 50, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 6,9%.
• Le Lyxor CAC 40 UCITS ETF (LX0E) : fonds investi dans les 40 plus grandes entreprises cotées en France, selon l'indice CAC 40, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 6,6%.
• Le Lyxor EuroMTS 1-3 YR Inflation-Linked UCITS ETF (LTI) : ETF investi dans un panier d'obligations indexées sur l'inflation de la zone euro, d'une durée moyenne de 1 à 3 ans, ayant affiché une performance annuelle moyenne de 3,1%.

Voici d’autres fonds négociés en bourse éligibles au PEA ayant affiché d’excellents rendements en 2021 :

Quel est le meilleur ETF pour PEA ?

Le choix du meilleur ETF pour un PEA (Plan d’Épargne en Actions) en France dépend de votre stratégie d’investissement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Pour investir dans un PEA, vous voudrez peut-être privilégier des ETF qui suivent des indices boursiers européens ou français, tels que l’ETF Lyxor CAC 40. Assurez-vous de prendre en compte les frais de gestion et de suivi de l’ETF, ainsi que son historique de performance, avant de faire votre choix.

Quels ETF dans un PEA ?

Les ETF dans un PEA offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille avec une exposition à un large éventail d’actifs. En plus de l’ETF CAC 40 mentionné précédemment, d’autres options populaires incluent des ETF qui suivent des indices comme l’Euro Stoxx 50 ou le MSCI Europe. Il est essentiel de faire des recherches approfondies sur les ETF spécifiques, de comprendre leur stratégie de réplication et de tenir compte des coûts associés avant de prendre une décision d’investissement.

Quel est l’ETF le plus rentable ?

L’ETF le plus rentable dépendra des conditions du marché et de la performance passée de l’ETF en question. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il est donc essentiel de faire des prévisions en fonction de l’environnement économique et financier actuel.

Quel ETF va exploser en 2023 ?

Prédire quel ETF explosera en 2023 est une tâche complexe, car les marchés financiers sont influencés par de nombreuses variables imprévisibles. Il est recommandé de consulter un conseiller financier ou de faire des recherches approfondies pour identifier des opportunités d’investissement potentielles, en gardant à l’esprit votre horizon temporel et votre tolérance au risque. La diversification de votre portefeuille avec plusieurs ETF peut également être une stratégie judicieuse pour réduire le risque.