Décryptage du forex : cotation des devises, horaire des marchés, effet de levier, avis…

Sur le Forex, la cotation représente l’évaluation d’une devise par rapport à une autre devise. La notion de paire de devises est par ailleurs la base sur le marché des changes. La paire la plus populaire est l’EUR/USD, dont l’euro représente la devise de base tandis que le dollar américain représente la devise de contrepartie ou de contrevaleur.

Exemple : EUR/USD = 1,1234

Cela signifie qu’un euro équivaut à 1,1234 dollar américains.

On parle aussi de pip pour désigner les variations d’une devise en se basant sur sa plus petite unité de cotation. Aussi appelé point, celui-ci représente la 4ᵉ décimale de la cotation pour la majorité des devises. Si le cours passe alors de 1,1234 à 1,1237, cela signifie qu’il a monté de 3 pips. Le yen japonais est l’exception qui confirme la règle dans la mesure où pour celui-ci, le pip se trouve être la seconde décimale de la cotation.

Le Forex est le seul marché financier ouvert H24 sauf le weekend. Cela est possible puisque les principales places boursières se relaient et ne causent ainsi aucune interruption pour les traders. En pratique, les cotations sur le marché des devises débutent dimanche soir avec l’ouverture de la bourse de Sydney pour s’arrêter vendredi soir lorsque la bourse de New York éteint ses projecteurs. Mais en réalité, il n’y a pas à proprement parler d’horaire d’ouverture ou de fermeture fixe dans la mesure où il s’agit d’un marché OTC et non d’une place boursière comme pour les actions et d’autres produits financiers.

Parmi les caractéristiques essentielles des échanges sur le Forex, il y a l’effet de levier. Si celui-ci est présent sur d’autres marchés, le marché des devises en est le grand champion avec un ratio pouvant grimper jusqu’à 1 000 chez certains courtiers spécialisés – à noter que le marché des actions n’autorise qu’un effet de levier de 5 sur le SRD (service de règlement différé).

Ainsi, grâce à l’effet de levier, les acteurs du Forex peuvent alors mettre une somme jusqu’à 1 000 fois supérieure à celle qu’ils possèdent ; bien évidemment cela implique une prise de risque aussi importante.

Nombreux sont les avantages à trader sur le Forex par rapport à d’autres marchés financiers. Première, il n’y a pas de frais de courtage. Les courtiers se rémunèrent sur l’écart entre prix d’achat et prix de vente que l’on appelle communément « spread » : différence entre prix de l’offre ou Bid et prix de la demande ou Ask ; ainsi que sur le « swap » représentant l’intérêt payé au broker pour les positions ouvertes d’un jour à l’autre. Sur ce marché de gré à gré, les traders sont alors libérés du paiement de commissions, de frais de tenue de compte, de droits de garde et d’autres frais.

Le marché des changes est réputé pour ses faibles coûts de transactions ainsi que ses multiples facilités et une faible volatilité contrairement aux idées reçues – le marché des actions est largement plus volatil. Concernant les informations, celles-ci sont facilement accessibles de part et d’autre de la toile grâce aux spécialistes décryptant quotidiennement le marché.

Toutefois, à cause d’une règlementation moins stricte par rapport aux autres marchés, le Forex est plus risqué. Comme l’indique l’AMF (autorité des marchés financiers) qui est le gendarme en matière d’investissement boursier et de trading, il est très difficile d’anticiper les variations du cours d’une devise à court terme.

Dans une paire de devises, l’un a une force supérieure à l’autre – c’est tout là l’intérêt de spéculer sur les monnaies. Nombreux sont les facteurs contribuant à définir si la force d’une devise s’apprécie ou baisse par rapport à une autre. On retrouve ainsi, la stabilité politique, l’inflation, les taux d’intérêt, les termes de l’échange, les déficits de compte courant ou encore la dette publique.

Par exemple, pour les taux d’intérêt, s’ils sont élevés, cela indique que les prêteurs obtiennent un meilleur rendement que ceux d’un pays où les taux sont plus bas. Lorsque ceux-ci sont élevés, cela attire davantage des capitaux élevés entraînant alors une hausse du taux de change. Dans le cas de l’inflation, la devise d’un pays avec un faible taux de l’accroissement du coût de la vie s’appréciera mieux qu’un pays où le pouvoir d’achat diminue à cause d’un taux d’inflation élevé. Pour ce qui est de la stabilité politique, celle-ci conditionne l’économie et plus un pays est stable politiquement, son économie l’est également et la devise peut s’apprécier par rapport à d’autres devises de pays touchés par l’instabilité politique.

Comme indiqué précédemment, le Forex présente autant d’avantages que de risques potentiels. Les traders particuliers doivent alors faire attention lorsqu’ils spéculent sur les paires de devises.

Pourquoi faire du Forex ?

Le marché des changes, ou Forex, présente plusieurs avantages. Il offre une liquidité exceptionnelle, fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, et permet de trader de nombreuses paires de devises. Les traders apprécient également la flexibilité des stratégies possibles, notamment le day trading, le swing trading et le trading automatisé.

Qui contrôle le marché du Forex ?

Le marché du Forex est principalement contrôlé par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et la Banque de France. Ils veillent à la réglementation des courtiers Forex et à la protection des investisseurs. Les organismes internationaux tels que l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) jouent par ailleurs un rôle dans la réglementation.

Quel est le salaire moyen d'un trader ?

Le salaire moyen d’un trader en France peut varier considérablement en fonction de l’expérience, de la performance et du type de trading. Un trader débutant peut gagner entre 40 000 et 70 000 euros par an, tandis qu’un trader expérimenté ou travaillant pour une institution financière réputée peut gagner bien plus. Les commissions et les bonus jouent aussi un rôle majeur dans la rémunération d’un trader professionnel.

Est-il possible de devenir riche en trading ?

Devenir riche en trading est possible, mais c’est un défi immense en raison des risques élevés associés au trading. La majorité des traders subissent des pertes, et la prudence est de mise. Il est essentiel de disposer d’une stratégie solide, d’une gestion efficace du risque, et de la discipline pour réussir à long terme sur les marchés financiers.