Qu’est-ce que le trading ?
Pour simplifier les choses, le trading se fait à court terme tandis que l’investissement en bourse se fait à long terme. Voilà ce qu’il faut savoir en premier lieu. Sinon, par définition, le trading se présente comme une opération d’échange d’actifs financiers sur divers marchés : actions, obligations, devises, matières premières, options, dérivés, contrats, etc. Le but du trading est d’acheter ou de vendre ces actifs afin d’en tirer une plus-value des balancements des valeurs de ces actifs échangés. La pratique du trading peut se faire de quelques minutes à quelques semaines suivant la méthode utilisée. En gros, faire du trading, c’est spéculer sur les fluctuations des valeurs à court terme pour profiter de gains rapides. Ceci reste une définition courte de ce qu'est le trading, si vous voulez en savoir plus consulter la page complète sur qu'est ce que le trading.
Quelle est la première chose à faire avant de se former au trading ?
Avant d’apprendre le trading, la première chose à faire est de connaître son profil d’investisseur, mais aussi de mettre en place des objectifs précis. Il est très important de suivre un apprentissage en adéquation avec son profil d’un côté et ses objectifs de l’autre afin d’éviter d’aller à l’encontre de sa nature et prendre des risques inutiles non correspondants. Un profil de spéculateur pur et dur nécessitera une formation qui viendra nourrir cette appétence pour le spéculatif, mais si l’objectif final n’est pas la spéculation, mais la sécurité, il faudra étudier comment faire des trades plus sécurisés. Une bonne formation au trading doit ainsi prendre en compte ces notions ; celles-ci sont primordiales pour bien opérer sur les marchés financiers et espérer faire des plus-values sur le capital utilisé.
Comment apprendre le trading ?
Pour apprendre le trading en bonne et due forme, il est nécessaire de passer par trois niveaux d’apprentissage : théorie, pratique et évaluation. La première étape qui est la théorie consiste à à s’initier au mécanisme de la Bourse ; en gros tout l’écosystème : marchés boursiers, indicateurs, etc. En deuxième partie de l’apprentissage de la bourse, il y a la mise en pratique de la théorie lors de laquelle des trades sont effectués sur un compte démo ou compte de démonstration, puis sur un compte réel. En dernière étape, les apprentis traders devront évaluer leurs trades ainsi que leurs connaissances. Se faire coacher par un professionnel en trading est un véritable plus dans la mesure où son expérience et son expertise sont des atouts majeurs qui permettront aux néophytes de mieux opérer sur les marchés financiers.
Contrairement aux idées reçues, l’apprentissage du trading ne se fait pas rapidement du genre une semaine ou un mois. Si apprendre les bases peut être simple pour certains, pour d’autres c’est une autre histoire et il ne faut pas oublier non plus que l’expérience prime sur les connaissances. C’est celle-ci qui permettra à terme de rendre le trading gagnant et non l’accumulation de connaissances seulement ; bien que cela soit la base sur les marchés financiers. Comme l’a dit Aristote : « C’est l’habitude qui nous rend bon ». L’apprentissage des bases permet d’avoir des pistes de réflexion afin d’adopter une stratégie de trading puis expérimenter ses connaissances sur un compte de démonstration ou en situation réelle. Pour être bon, il sera nécessaire de passer plusieurs heures sur les marchés financiers comme un pilote d’avion qui a accumulé de nombreuses heures de vol avant d’être opérationnel. Et après chaque trade, il est important d’effectuer une analyse complémentaire.
Apprentissage théorique du trading
Cette première partie consiste à accumuler des connaissances sur tout l’écosystème boursier ; en gros les bases du trading. L’apprentissage théorique peut se faire de nombreuses manières : livres, PDF, vidéos, podcasts audio… Ce qu’il faut retenir pour la théorie, c’est qu’il est important de connaître le lexique et les jargons utilisés pour éviter de s’en mêler les pinceaux. On parle bien évidemment des bases du trading : spread, bid ask, point de base, stop loss, tick, day trading, scalp trading, fiscalité… Ensuite, on s’attaque aux diverses analyses ou plutôt comment faire ces analyses :
analyse technique
visant à étudier graphiquement les marchés financiers : prix, volumes, tendance et autre afin de prédire leurs évolutions futures à court ou moyen termes ;analyse fondamentale
servant à évaluer le cours des actifs financiers à travers divers aspects fondamentaux relatifs à la situation économique, la situation financière des entreprises, la situation générale du secteur ou encore la santé économique et financière des pays.
Mise en pratique du trading
Dans l’apprentissage du trading, après la théorie il faut passer à la pratique. Cette mise en pratique passe par l’utilisation des connaissances accumulées en fonction de l’enseignement théorique suivi sur les marchés financiers. C’est-à-dire qu’il faudra simuler des opérations financières (achat ou vente d’actifs) sur un compte de démonstration. On veillera à appliquer les méthodologies apprises comme faire l’analyse technique pour prédire l’évolution des actifs sur les marchés ainsi que l’analyse fondamentale.
Pourquoi apprendre sur un compte de démonstration ?
Pour les apprentis traders, apprendre à investir son argent en utilisant d’abord un compte de démonstration leur permet de voir leurs réactions et leur réactivité sur les marchés financiers lorsqu’ils font leurs trades pour la première fois. Ils peuvent alors analyser leur manière de se comporter face à différentes situations. Puisqu’ils utilisent un compte démo, c’est-à-dire fictif n’utilisant pas véritablement de l’argent, ils peuvent envisager plusieurs scénarios et appliquer différentes méthodes de trading afin de trouver celle la plus adaptée. Sur un compte de démonstration, les erreurs sont permises, mais ce n’est pas pour autant qu’il faut prendre cela pour de la rigolade.
Les différentes façons d’apprendre le trading
Pour apprendre à trader, il existe de nombreuses manières. On peut le faire tout seul, en groupe, par l’intermédiaire de divers supports comme des livres, des vidéos ou des podcasts audio, via des forums ou encore en suivant des formations, que ce soit en ligne ou dans une école.
| Façons d’apprendre le trading | Détails |
|---|---|
Seul |
- On est libre de choisir les sujets qui nous intéressent (actions, devises, obligations, dérivés, options binaires…). Il n’y a aucune pression et l’on peut assimiler à son rythme. - Le problème réside dans le fait de la multitude des informations disponibles – certaines peuvent induire en erreur entraînant alors de mauvaises décisions. |
En groupe |
- Même principe qu’apprendre seul, mais il y a cet avantage en plus de pouvoir partager des informations avec plusieurs personnes – pourquoi pas des expériences. - L’inconvénient, c’est que le cadre peut ne pas être réglementé et que le groupe se compose uniquement d’apprentis et de néophytes ; du coup ça n’avancera pas vraiment. - On risque aussi de prendre les mauvaises habitudes du groupe, au final, il faut un “leader” fort, expérimenté, et sérieux qui mène le groupe, sinon personne ne gagnera. |
Via des forums |
- Ici, on parle de forums privés qui permettent d’accéder à tout un tas d’informations vérifiées. Le partage d’expériences est de mise et le cadre est assez réglementé. Il n’y a pas de pression. - Par contre, il y a un risque de rabattage des membres fondateurs du forum vers des marchés non régulés, des produits dangereux ou des brokers aux coûts exorbitants. |
Via des livres |
- Les livres sont les premières sources d’informations peu importe le domaine et le trading n’y échappe pas. Il en existe différentes sortes dans lesquelles divers sujets sont abordés sous des angles variés. Le langage utilisé peut par ailleurs s’adapter à tous. Sinon, lorsqu’on apprend avec les livres, on peut les consulter partout et à tout moment.
- Le seul inconvénient avec les livres, c’est le manque d’accompagnement dans le cas où un ou des chapitres sont trop compliqués à comprendre. |
Suivre des formations en école |
- Ce sont des expériences payantes offrant un enseignement complet dispensé par des formateurs professionnels. - On préfèrera les formations assurant un réel suivi, voire une personnalisation, aux didactiques vidéos de type encyclopédique. Il faut un véritable suivi par apprenant avec de nombreux supports écrits traitant de divers sujets et les exercices s’y afférant. Il faut aussi une interaction active avec les formateurs pour débattre sur diverses thématiques. - Par contre, la nécessité de se déplacer peut ne pas être adaptée à tout le monde et certaines études peuvent avoir un coût élevé. Par ailleurs, les formations en école peuvent prendre la forme d’un cursus universitaire et cela peut être long surtout pour les impatients. |
Suivre des formations en ligne |
- Les formations en ligne sont faciles d’accès et peuvent être gratuites. Les principaux avantages sont l’accessibilité sur différents appareils (smartphone, tablette, laptop et PC de bureau) et la variété de supports (livres, podcasts, PDF, streaming…). - On préfèrera celles assurant du coaching individuel qui pourra être assuré par visioconférence. La personnalisation est importante dans son parcours. Personne ne se ressemble même s’il existe des profils d'investisseur et de trader. - Le manque d’interaction peut démotiver les apprenants et il en va de même pour le manque de suivi. Sinon, il existe une certaine dangerosité des formations gratuites comme le fait de rabattre les apprenants vers des brokers véreux ou des marchés non régulés. |
Connaître les erreurs commises par les apprentis traders
Il est primordial de connaître les erreurs que commettent les apprentis traders pour éviter de les répéter. Il est vrai que les erreurs forgent le caractère et qu’elles permettent de mieux appréhender les choses par la suite, mais avec la Bourse, les enjeux ne sont pas les mêmes. En effet, lorsqu’il est question d’argent, il est préférable de ne pas commettre d’erreurs ou un minimum pour ne pas finir « sur la paille », complètement fauché. La principale erreur de débutant sur les marchés financiers, c’est d’utiliser de l’argent dont on a besoin ; il y a beaucoup plus de stress lorsqu’il s’agit d’argent dont on n’est pas prêt à perdre. Ensuite, il y a la question de la formation – beaucoup trop d’apprentis sont trop pressés d’en découdre avec les marchés boursiers alors que leurs connaissances ne sont pas suffisantes. Et lorsqu’ils opèrent, ils peuvent alors avoir cette manie d’acheter et de vendre trop souvent ; encore une histoire d’excitation provoquée par les marchés financiers.
Sinon, de nombreux apprentis traders font l’erreur de suivre à l’aveuglette les médias de masse ou plutôt les personnes qui proposent des conseils financiers lors de diverses émissions. Le comble, c’est que les médias ne se rendent pas compte que leurs intervenants peuvent dire tout et son contraire. Du coup, les néophytes ne savent plus où donner de la tête. Un autre piège de la Bourse, les frais de courtage. Ceux-ci peuvent être très élevés dans le cas de marchés non régulés ou encore de la part de certains brokers appelés vendeurs de rêves. Ces derniers promettent des gains rapides contre une certaine commission qui peut être assez conséquente.
Ne pas avoir de plans, voilà aussi une erreur bien connue chez les débutants. En plus de se former, il est important de se fixer des objectifs pour éviter de tomber dans les pièges de la bourse. Par ailleurs, les apprentis font souvent l’erreur de toujours miser sur le même cheval, ce qui peut être très embêtant en cas de dépréciation de l’actif financier sur lequel le capital a été placé. Il est important d’apprendre à diversifier ses placements, et il en va de même pour les risques, leur gestion est importante - prendre du recul après chaque trade, par exemple.
Les dangers de certaines formations gratuites
En matière de formation au trading, il en existe aujourd’hui un grand nombre et certaines d’entre elles sont gratuites. Toutefois, il peut y avoir tromperie sur la marchandise. En effet, c’est le cas lorsque leur finalité est de rabattre les apprenants vers des marchés non régulés, des produits financiers dangereux ou encore des brokers. D’autant plus que certains formateurs ne sont en fait que des pseudo-spécialistes commissionnés par ces brokers. Leur seul objectif, c’est de leurrer les nouveaux venus dans le domaine de la Bourse et les personnes désireuses d’apprendre le trading avec des formations gratuites. On peut par ailleurs retrouver de nombreux intitulés qui d’emblée semblent anodins, mais qui peuvent être dangereux, tels que « le trading pour les nuls », « comment gagner de l’argent facilement avec le trading » ou encore « devenir riche avec le trading ».
Deux scénarios globaux dangereux peuvent être envisagés :
| Scénarios dangereux à envisager pour les formations gratuites | |
|---|---|
| Formation prodiguée par des pseudo-professionnels qui n’ont pas l’expérience nécessaire ou pas d’expertise du tout et qui s’enrichissent sur le dos des apprenants en les poussant vers des brokers véreux ou qui estiment que les marchés non régulés sont une mine d’or pour les apprentis traders. | Formation rabattant vers des marchés non régulés dont les acteurs poussent les apprenants vers leur logiciel simple d’utilisation et gratuit, mais lorsqu’ils finissent par s’y habituer et maîtriser les fondamentaux, le logiciel devient payant et le prix va bien au-delà de celui pratiqué par les courtiers honnêtes. |
FAQ : Foire aux questions
Est-il possible d'apprendre le trading ?
Il est tout à fait possible d’apprendre le trading. De nombreuses ressources en ligne, comme des plateformes éducatives et des vidéos, offrent des informations sur les bases du trading, les stratégies et les analyses. La pratique sur des comptes de démonstration est également recommandée pour acquérir de l’expérience sans risquer de capital réel.
Quel trading pour débutant ?
Les débutants peuvent se tourner vers le trading d’actions pour commencer. Le trading d’actions est souvent considéré comme plus accessible, tandis que le forex et les cryptomonnaies nécessitent une compréhension plus approfondie. Choisir le marché qui correspond le mieux à vos intérêts et à vos compétences est important.
Où apprendre le trading gratuitement ?
Plusieurs sources gratuites d’apprentissage du trading sont disponibles. Des plateformes en ligne telles que YouTube proposent des vidéos éducatives. Les sites web spécialisés et les forums de trading offrent des conseils et des discussions sur les meilleures pratiques. Cependant, il est important de veiller à la qualité des informations et de chercher des sources fiables pour obtenir un enseignement solide.
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