L’achat de valeur par un apprenti boursicoteur
Pour un apprenti boursicoteur, c’est-à-dire une personne qui commence à investir en bourse, il est conseillé de se tourner d’abord vers les actions et les obligations. Ce sont les deux produits phares qui leur permettent de générer des bénéfices plus ou moins rapidement :
- Les actions rapportent des dividendes si les entreprises en versent ou permettent de profiter de plus-values lorsqu’elles sont revendues à un prix plus élevé.
- Les obligations sont des titres de créance dont le taux d’intérêt est fixé à l’avance ainsi que l’échéance. L’investisseur n’aura qu’à attendre cette dernière pour récupérer ses gains.
L’apprenti boursicoteur, même s’il a une connaissance limitée de la bourse, pourra s’appuyer sur l’analyse fondamentale pour sélectionner les valeurs qui lui permettront de faire des profits. Cela consiste à déterminer la valeur intrinsèque des actions des entreprises ou plutôt à connaître la valeur réelle des entreprises grâce à différents éléments : croissance, bénéfices, solvabilité, capacité de remboursement, positionnement par rapport aux concurrents, etc. Ce genre d’investissement peut aussi bien se faire par l’intermédiaire d’un CTO (compte titres ordinaire) que d’un PEA (plan d’épargne en actions) ou d’une assurance vie multisupport.
Choix de valeurs à acheter pour un investisseur chevronné
Pour les investisseurs chevronnés, ils peuvent se tourner vers des produits pouvant être plus rentables comme les certificats, les warrants, les trackers ou encore les CFD. Ils pourront aussi utiliser l’effet de levier, la vente à découvert, l’achat à découvert et d’autres techniques pour maximiser leur chance de faire plus de profit. Mais ces techniques peuvent être dangereuses. Il est alors important de bien savoir les utiliser pour éviter le revers de la médaille.
Les investisseurs aguerris pourront s’appuyer sur différentes analyses pour acheter des valeurs. Il y a par exemple la valorisation des titres financiers permettant de savoir si l’entreprise est chère ou bon marché. Il pourra alors utiliser des ratios comptables pour étudier la valorisation de l’entreprise qu’il a sélectionnée :
- PER (price to earnings) ou ratio prix/bénéfice net par action (BNPA) qui correspond au nombre de fois des bénéfices que l’investisseur est prêt à payer pour acheter un titre – entreprise bon marché avec un PER inférieur à 15 (très grosses capitalisations bien installées) ou inférieur à 20 pour les autres.
- PCF (price to cash-flow) qui part du même principe que le PER, mais qui prend en compte le flux de trésorerie au lieu du BNPA. Les résultats sont plus fiables selon de nombreux analystes et on considère une action bon marché si son PCF est inférieur à 10.
- PSR (price to sales) correspond à la valorisation d’une entreprise par sa capacité à développer son business.
- PBR (price to book) correspond au prix de l’action par rapport à la valeur réelle net de l’actif de l’entreprise.
C’est le prix que l’investisseur devra payer pour racheter tous les biens de l’entreprise et non pas toutes ses actions. Une entreprise bon marché a un PBR inférieur à 2
FAQ : Foire aux questions
Quelle est l’action la plus rentable ?
L’identification de l’action la plus rentable dépend de plusieurs facteurs, notamment votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Il est crucial de mener une analyse approfondie du marché, d’examiner les tendances passées et actuelles, ainsi que les fondamentaux des entreprises. L’investissement dans des actions rentables nécessite souvent une recherche minutieuse et une diversification pour réduire les risques.
Quelles actions vont monter ?
Prédire quelles actions vont monter est un défi, même pour les experts du marché. L’investissement en actions implique toujours une part de risque, et il est essentiel de diversifier votre portefeuille pour répartir ces risques. Vous pouvez rechercher des actions dans des secteurs en croissance, mais il est important de ne pas négliger la gestion des risques.
Quelles actions investir en 2023 ?
Pour choisir des actions à investir en 2023, il est recommandé de réaliser une analyse fondamentale approfondie des entreprises, de suivre les actualités économiques et sectorielles, et de considérer votre horizon d’investissement. De plus, il peut être judicieux de consulter un conseiller financier ou de faire des recherches sur les entreprises solides avec un potentiel de croissance à long terme.
Comment savoir si une action est bonne à acheter ?
Pour déterminer si une action est bonne à acheter, vous devez évaluer plusieurs critères, notamment la santé financière de l’entreprise, sa croissance passée et prévue, son positionnement sur le marché, et son évaluation par rapport à ses pairs. Il est également essentiel de définir une stratégie d’investissement claire, de diversifier votre portefeuille et de rester informé des évolutions du marché. Garder à l’esprit que l’investissement en actions comporte des risques inhérents est également crucial pour prendre des décisions éclairées.
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