Comprendre les frais lors de l’achat d’actions : frais de marché, frais de courtage, commission de règlement différé (CRD), imposition…

Les principaux frais relatifs à l’achat d’actions restent les frais de courtage. Ce sont des commissions de transaction prélevées en rémunération de l’exécution de l’ordre d’achat.

Toutes les transactions boursières sont soumises à des frais de courtage. Ces derniers sont prélevés en rémunération de l’exécution de l’ordre d’achat d’actions. Ceux-ci varient suivant les intermédiaires boursiers : proportionnels au montant de la transaction ou forfaitaire, par exemple.

Les tarifs de courtage sur l’achat d’action constituent le premier poste pesant sur le budget d’un actionnaire. Négociables, ceux-ci sont facturés suivant le montant de l’ordre passé. En fonction des courtiers, les intermédiaires financiers, cela peut être un forfait par ordre ou un pourcentage proportionnel à la somme engagée :

• Frais de courtage forfaitaires : Prélèvements effectués sur chaque ordre avec un montant variant suivant les courtiers. Ceux-ci peuvent par exemple être de 5 à 10 €/transaction. La tarification est la même, quel que soit le montant de l’opération – cela est pénalisant pour les petits ordres d’achat ;
• Frais de courtage proportionnels : Ceux-ci sont exprimés en pourcentage. Plus le montant de l’ordre d’achat est important, moins le pourcentage le sera. Ces frais peuvent par exemple être de 0,5 % jusqu’à 1 000 € (soit 5 €), de 0,40 % entre 1 000 € et 5 000 €, de 0,25 % à partir de 5 000 €…

De temps à autre, les intermédiaires financiers utilisent ces deux systèmes de tarification. Dans ce cas, si le montant de la commission par ordre est inférieur à celui de la commission minimale fixe par ordre, ce sera cette dernière qui sera appliquée sur l’achat d’actions.

D’après une étude de l’AMF (autorité des marchés financiers), les frais de courtage moyens pour un ordre de 5 000 € sont de 26,60 € dans une banque traditionnelle. Cela représente alors 0,53 % du coût de la transaction. Chez un courtier en ligne, ils sont de 8,40 € soit 0,17 %. Avec un ordre d’achat de 10 000 €, les paiements moyens sont respectivement de 50,10 € soit 0,50 % et 16,10 € soit 0,16 €. Conclusion, les courtiers en ligne sont beaucoup plus intéressants que les banques traditionnelles.

Sinon, les tarifs de courtage ne sont pas les mêmes suivant les places boursières. Les investisseurs qui achètent des actions étrangères doivent faire attention quant au niveau des frais appliqués par les courtiers aux titres exécutés sur les places autres qu’Euronext, comme NYSE (New York Stock Exchange) ou LSE (London Stock Exchange).

Les ordres d’achat d’action peuvent être passés par différentes plateformes. Les frais de marché dépendront alors de la plateforme d’exécution. Ceux-ci peuvent être inclus dans les frais de courtage.

Les investisseurs utilisant un CTO (compte titres ordinaire) ont la possibilité d’acheter des actions à terme en faisant appel au service de règlement différé plus connu sous l’acronyme SRD. C’est un achat à crédit sur lequel sera prélevée (CRD) avec des frais de prorogation ponctionnés dans le cas où la position est reportée. Le tarif dépendra principalement des courtiers, mais celui-ci peut être calculé en pourcentage du montant de l’ordre ou par nombre de jours entre la date du règlement du crédit et celle de la négociation.

Par exemple, le taux journalier de la CRD est de 0,023 0 % chez le courtier « ABC ». Un investisseur achète pour 25 000 € de titres au SRD puis les revend 15 jours plus tard. Il devra alors payer :
25 000 € x 0,023 0 % x 15 jours = 86,25 € (hors TVA).

Facturée par l’opérateur fournissant des services d’investissement, cette taxe s’applique à chaque achat d’action d’une société française dont la capitalisation boursière dépasse 1 milliard d’euros. Son montant est égal à 0,2 % du montant de l’ordre. Cette taxe est facturée par l’opérateur fournissant des services d’investissement (courtiers, etc.).

Tout ce qu'il faut savoir pour acheter des actions en ligne, et la question que tout le monde se pose forcement quelle action acheter ?

Quels sont les frais pour acheter des actions ?

Les frais pour acheter des actions comprennent principalement les frais de courtage, qui sont les frais facturés par le courtier en ligne ou la banque pour l’exécution de l’ordre d’achat. Ces frais varient d’un courtier à l’autre et peuvent être fixes ou basés sur un pourcentage de la valeur de la transaction. En outre, il peut y avoir des frais de garde, des taxes sur les transactions boursières, et d’autres frais liés à la gestion du compte titres.

Quel est le prix d’une action ?

Le prix d’une action dépend de la société émettrice de l’action et de la demande sur le marché. Les actions sont négociées en euros sur Euronext Paris, et leur valeur peut varier considérablement en fonction de divers facteurs tels que les performances de l’entreprise, les conditions économiques, et les tendances du marché.

Comment acheter des actions sans frais ?

Pour acheter des actions sans frais, les investisseurs peuvent opter pour des courtiers en ligne offrant des opérations sans commission sur certaines actions. Cependant, il est important de noter que même si les commissions sont nulles, d’autres frais peuvent s’appliquer, tels que les taxes sur les transactions. Il est également possible de minimiser les frais en choisissant des ETF (Exchange Traded Funds) ou des fonds indiciels qui ont généralement des coûts moins élevés que l’achat d’actions individuelles.

Quels sont les frais d’un compte titre ?

Les frais d’un compte titre varient en fonction de la banque ou du courtier en ligne choisi. En plus des frais de courtage, il peut y avoir des frais de garde annuels pour le compte titre. Ces frais sont généralement basés sur la valeur totale des actifs détenus dans le compte et varient d’un établissement à l’autre. Il est important de lire attentivement les conditions tarifaires de votre prestataire de services financiers pour comprendre les frais associés à votre compte titre.

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