Comprendre l’investissement dans les actions à dividende, le rendement et la croissance du dividende

Aujourd’hui, de plus en plus de particuliers sont attirés par l’idée de placer leur argent dans les actions à dividende ; tout simplement parce que celles-ci sont attractives par la qualité du rendement, la régularité ou encore la croissance des entreprises. En effet, ces dernières sont majoritairement de grandes sociétés ayant traversé avec succès les diverses crises d’ordre économique, financière ou géopolitique.

L’investissement dans les actions à dividende relève d’une approche très prisée par les investisseurs américains. Celle-ci leur offre l’opportunité de réinvestir leurs dividendes, ce qui leur permet de d’acheter plus de titres afin de bénéficier de la puissance des intérêts composés. Le réinvestissement des dividendes représente par ailleurs plus de 40 % de la performance totale de l’indice S&P 500.

Le dividende en bourse est une partie des bénéfices d'une société qui est versée aux actionnaires de cette société. Les sociétés cotées en bourse peuvent décider de verser des dividendes à leurs actionnaires de manière régulière, généralement trimestrielle ou annuelle. La majorité des entreprises américaines distribuent leur dividende chaque trimestre dans l’objectif de fidéliser la détention des actions à long terme. Sur le vieux continent, les entreprises européennes distribuent les leurs une fois par an. Quant au montant du dividende, celui-ci est habituellement déterminé par le conseil d'administration de la société et peut varier d'une année à l'autre en fonction de la performance de l'entreprise.

Lorsqu'une société décide de verser un dividende, elle fixe une date de détachement des dividendes, c'est-à-dire la date à partir de laquelle les actionnaires ont droit au paiement du dividende. Les actionnaires qui possèdent des actions de la société à cette date recevront le dividende, traditionnellement sous forme de virement bancaire ou de chèque. Le taux de dividende d'une société est le montant des dividendes payés par rapport à son prix de l'action. Par exemple, si une société a un taux de dividende de 3 % et que le prix de son action est de 100 €, elle versera 3 € de dividendes par action.

Il est important de noter que, bien que le versement de dividendes soit un signe de solidité financière pour une société, il n'est pas obligatoire et certaines sociétés décident de ne pas en verser afin de réinvestir leurs bénéfices dans l'entreprise pour la faire croître.

Le rendement du dividende d'une action représente le pourcentage de retour sur investissement que l'actionnaire reçoit sous forme de dividendes. Il s'agit d'un indicateur important pour les investisseurs qui cherchent à obtenir un revenu régulier de leurs actions.

Voici la formule pour calculer le rendement du dividende d'une action :

Rendement du dividende = (Montant du dividende/Prix de l'action) x 100

Pour illustrer cette formule, prenons l'exemple d'une grande entreprise européenne du CAC 40, comme Total. Si le prix de l'action de Total est de 50 € et qu'il distribue un dividende de 2 € par action, le rendement du dividende sera de :

(2 €/50 €) x 100 = 4 %

Cela signifie que l'actionnaire de Total recevra un ROI de 4 % sous forme de dividendes.

Voici en vrai le rendement du dividende de l’action Total ces dernières années :

* Moyenne des rendements bruts annuels du dividende des 10 dernières années (2012 à 2021) calculée sur la base du dividende
de chaque exercice et du cours moyen de l’action sur Euronext la même année.

Source : https://totalenergies.com/fr/actionnaires/action-et-dividende/dividende

Il est important de noter que le rendement du dividende n'est qu'un élément à prendre en compte dans l'évaluation d'une action. D'autres facteurs, tels que la croissance des bénéfices de l'entreprise, la stabilité de ses revenus et son potentiel de valorisation à long terme, doivent également être pris en compte.

La croissance du dividende désigne l'augmentation du montant des dividendes versés par une société au fil du temps. Certaines sociétés ont une politique de croissance du dividende, ce qui signifie qu'elles s'engagent à augmenter régulièrement le montant des dividendes versés aux actionnaires. Cela peut être un signe de stabilité et de performance à long terme pour l'entreprise. L’historique du dividende sur une longue période peut représenter un excellent indicateur de sa pérennité, mais également la bonne santé financière de l’entreprise cotée en bourse.

Celles-ci sont considérées comme étant financièrement solides et stables, car elles ont prouvé leur capacité à générer des bénéfices de manière constante et à les partager avec leurs actionnaires sous forme de dividendes – ces actions sont par ailleurs appelées Blue chips.

Voici le top 10 des « Dividends Aristocrats » classés par rendement annuel moyen sur les 10 dernières années :

• HCP : cette entreprise spécialisée dans l'immobilier de soins de santé a augmenté son dividende chaque année depuis 1986 et a un rendement annuel moyen de 5,91 % sur les 10 dernières années.
• AT&T : cette société de télécommunications a augmenté son dividende chaque année depuis 1984 et a un rendement annuel moyen de 4,15 % sur les 10 dernières années.
• Visa : cette société de cartes de crédit a augmenté son dividende chaque année depuis 2008 et a un rendement annuel moyen de 4,09 % sur les 10 dernières années.
• PepsiCo : cette entreprise de produits de consommation a augmenté son dividende chaque année depuis 1973 et a un rendement annuel moyen de 2,98 % sur les 10 dernières années.
• McDonald's Corporation : cette société de restauration rapide a augmenté son dividende chaque année depuis 1976 et a un rendement annuel moyen de 3,32 % sur les 10 dernières années.
• Procter & Gamble Co : cette société de produits de consommation courante a augmenté son dividende chaque année depuis 1890 et a un rendement annuel moyen de 3,06 % sur les 10 dernières années.
• Walgreens Boots Alliance : cette entreprise spécialisée dans la pharmacie et la santé a augmenté son dividende chaque année depuis 1976 et a un rendement annuel moyen de 3,36 % sur les 10 dernières années.
• Johnson & Johnson : cette société de santé et de soins de bien-être a augmenté son dividende chaque année depuis 1956 et a un rendement annuel moyen de 2,79 % sur les 10 dernières années.
• IBM : cette entreprise de technologie de l'information a augmenté son dividende chaque année depuis 1915 et a un rendement annuel moyen de 3,87 % sur les 10 dernières années.
• Apple : cette société de technologie a augmenté son dividende chaque année depuis 2012 et a un rendement annuel moyen de 1,62 % sur les 10 dernières années.

Il est important de noter que le rendement annuel moyen de ces entreprises susmentionnées peut varier en fonction de différents facteurs, tels que la performance de l'entreprise, les taux d'intérêt et les fluctuations du marché.

Quelle action rapporte le plus de dividende ?

Pour déterminer quelle action rapporte le plus de dividende en France, il est essentiel de considérer plusieurs facteurs, notamment le secteur industriel, la capitalisation boursière et la politique de distribution de dividendes de l’entreprise. Certaines entreprises françaises renommées pour leurs dividendes élevés incluent des sociétés du secteur de l’énergie, des télécommunications et des services publics, telles qu’EDF, Orange et Engie. Cependant, il est recommandé de réaliser une analyse approfondie et de consulter les dernières informations financières avant de prendre une décision d’investissement.

Quelle action à dividende acheter ?

Pour choisir des actions à dividende en France, il est judicieux de rechercher des entreprises ayant un historique de distribution de dividendes stables ou en croissance. Les actions de sociétés du CAC 40, l’indice phare de la bourse française, sont souvent considérées. Les investisseurs peuvent également envisager des fonds indiciels ou des fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les dividendes pour une diversification accrue.

Quelles actions investir en 2023 ?

Les actions à choisir en 2023 en France dépendent des objectifs d’investissement individuels, du niveau de tolérance au risque et de la durée de placement. Les secteurs tels que la technologie, la santé et les énergies renouvelables sont susceptibles de connaître une croissance significative, mais la diversification reste essentielle pour atténuer les risques.

Où investir pour avoir des dividendes ?

Pour investir en actions et recevoir des dividendes en France, il est nécessaire d’ouvrir un compte de courtage auprès d’une banque ou d’une plateforme en ligne. Les investisseurs peuvent ensuite acheter des actions individuelles ou des fonds de placement axés sur les dividendes. Il est recommandé de consulter un conseiller financier ou un expert en investissement pour élaborer une stratégie en fonction de ses besoins financiers spécifiques.