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Quel produit de bourse choisir ?

Comment investir en bourse ? Pour investir en bourse, on peut se tourner vers plusieurs produits, dont les plus connus sont les actions et les obligations. Le choix du produit dépendra principalement de l’horizon d’investissement : court terme, moyen terme ou long termeet certains d’entre eux nécessitent une stratégie élaborée. On peut ainsi les regrouper en 4 catégories.

Quel produit de bourse choisir
Quel type de produit de bourse choisir

Les produits classiques

En bourse, les investisseurs sont plutôt friands d’actions et d’obligations. Les actions en bourse sont des investissements recherchés, se sont des titres émis par des sociétés cotées donnant aux bénéficiaires le droit de prendre part aux votes et de toucher des dividendes si celles-ci en proposent. Quant aux obligations, ce sont des parts d’emprunt réalisées par les entreprises ne donnant pas accès à des dividendes, mais à des intérêts avec un taux connu d’avance et une durée déterminée.

Les produits à effet de levier

Ce sont des produits permettant de multiplier les gains, mais également les pertes. Parmi ces produits, il y a les Warrants, les certificats leverage ainsi que les Turbos ou encore les CFD, des produits dérivés permettant de spéculer sur les indices, les actions, les matières premières comme l’or (cf. investir dans l’or en bourse). Ils s’adressent plutôt aux investisseurs expérimentés dans la mesure où il y a un grand risque de perte en capital avec le recours à l’effet de levier et nécessite de mettre en place une stratégie d’investissement bien établie.

Voici les principaux produits à effet de levier utilisés par les investisseurs :

  • Turbos : Produits qui ne sont pas sensibles à la volatilité ou peu. Ils offrent la possibilité aux investisseurs d’amplifier les variations d’un sous-jacent à la hausse ou à la baisse.
  • Warrants : Produits offrant la possibilité d’accroître les variations d’un sous-jacent à la hausse comme à la baisse. Mais ils sont sensibles à la valeur du temps ainsi qu’à la volatilité du sous-jacent.
  • Certificats leverage : Ceux-ci permettent aux investisseurs de profiter d’un effet de levier fixe et quotidien sans la possibilité de le désactiver.

L’effet de levier est relativement utilisé par les détenteurs d’un compte titres ordinaire (CTO), mais dans certains cas, ceux utilisant un plan d’épargne en actions ont la possibilité de le faire avec toutefois une certaine limitation.

Les produits de rendement

Ce sont des produits structurés et des bonus, entre autres, permettant de générer un rendement même si les marchés stagnent, un petit rendement en cas de hausse et l’assurance de ne pas perdre en cas de baisse modérée des marchés. Les produits de rendement se présentent comme des instruments financiers alternatifs à un investissement direct sur l’actif sous-jacent.

Voici quelques produits de rendement :/p>

  • Bonus cappés et reverse bonus cappés : Produits de rendement qui permettent de recevoir un montant maximum fixe connu d’avance à maturité dans le cas où le sous-jacent n’a pas touché la barrière du produit.
  • Les reverse convertibles : Instruments financiers offrant la possibilité aux investisseurs de recevoir un coupon fixe en plus du nominal à maturité et dans le cas où le sous-jacent clôture au-dessus du niveau barrière du produit.
  • Bonus : Valeurs permettant aux investisseurs de recevoir les bonus connus d’avance à maturité dans le cas où le sous-jacent n’a pas touché la barrière du produit. Ils peuvent alors profiter de la hausse potentielle du sous-jacent.
  • Discounts : Instruments de rendement offrant une remise du prix d’achat par rapport aux investissements directs sur le sous-jacent. Ils offrent un rendement attractif dans le cas d’une hausse modérée du sous-jacent ou en cas de stabilité.

Les produits d’indexation

Les trackers et les ETF font partie des produits d’indexation. Ceux-ci sont indexés sur les cours d’un sous-jacent, comme les indices (cf. quels sont les différents indices boursiers), devises, actions et matières premières, et séduisent les investisseurs souhaitant diversifier leurs placements avec des frais compétitifs.

Des réponses plus approfondies à vos interrogations dans ces articles :

Résumé

Le choix du produit de bourse dépendra principalement de l’horizon d’investissement ainsi que du profil de l’investisseur. On distingue aujourd’hui 4 grandes catégories de produits de bourse : les produits classiques, tels que les actions et les obligations, les instruments financiers à effet de levier comme les warrants et les turbos, les produits de rendement à l’instar des bonus cappés et des reverse convertibles, et les valeurs d’indexation comme les ETF et les trackers répliquant le cours d’un sous-jacent (indices, actions, matières premières…). Certains instruments financiers nécessitent de mettre en place une stratégie d’investissement bien élaborée pour limiter les risques de perte en capital.

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