Découvrez les différents risques en bourse et comment les limiter

Lorsqu’on parle de risque boursier, cela peut faire référence à de nombreux éléments pouvant entraîner une une perte en bourse, dont les plus importants sont :

• Le risque d’inflation : La valeur d’un investissement peut être mise à mal lorsqu’il y a une inflation due à une dépréciation monétaire, entre autres.
• Le risque de liquidité : Il y a des titres volatils avec peu de liquidité – peu de titres échangés chaque jour. Les investisseurs mettent en jeu leur capacité à pouvoir vendre les siens au prix qu’il souhaite faute d’acheteurs.
• Le risque de marché : Les cours de bourse fluctuent suivant la variation générale de l’économie et des marchés.
• Le risque macro-économique : Les risques pour les investisseurs en actions sont liés au domaine d’activité auquel appartiennent les entreprises ainsi qu’à l’impact de la situation macro-économique sur leur business. En cas de crise économique, l’ensemble des sociétés pourra faire l’objet d’une baisse des cours sauf peut-être quelques valeurs défensives.
• Le risque de faillite : En cas de difficultés, une société cotée en bourse peut déposer le bilan, faire faillite et être soumise à une liquidation.
• Le risque de change : Ceux que disposent d’actions libellées dans des devises étrangères – devises autres que celles de son compte en bourse, s’exposent alors à ce type d’aléa pouvant lui être soit favorable (tant mieux pour eux) soit défavorable (tant pis pour eux).
• Le risque de perte en capital : Le prix des actions fluctue sur le marché des capitaux. Ainsi, les fonds investis pourront s’apprécier ou au contraire se déprécier suivant les variations de cours. L’environnement économique ainsi que les perspectives des sociétés cotées sont des vecteurs influenceurs des côtes des actions.
• Le risque psychologique : En fonction de plusieurs éléments comme des facteurs économiques ou des analyses effectuées, il se peut que l’investisseur ait un comportement irrationnel face au marché sur lequel il se positionne.

Lorsqu’on reconnaît les dangers boursiers, on peut trouver des solutions pour les limiter, voire ne pas les subir, dont voici les plus importantes à retenir :

Apprendre la gestion de portefeuille ou money management et s’y tenir

Lorsqu’on se construit un portefeuille boursier, il est important de le faire en gérant au mieux la taille de ses positions. Il ne faut pas se prendre au piège d’investir une trop grande partie de son capital sur un seul titre. Par ailleurs, il conviendra d’adapter la quantité de titres par position à la taille du portefeuille boursier. La gestion de portefeuille ou money management vise également à bien gérer le nombre de positions gagnantes comme perdantes. On apprendra non seulement à limiter nos pertes de capital en protégeant nos positions, mais également à déterminer un ratio gain/risque en prenant des positions où le gain visé dépasse de loin ce type de danger que l’on est prêt à accepter.

Entrer progressivement sur les marchés financiers

Si l’on a une appétence au risque, on choisira des produits pouvant donner un coup de massue à notre portefeuille en cas de retournement de situation. Lorsqu’on souhaite se positionner sur des actifs dangereux, la meilleure façon de le faire pour ne pas se mettre en péril est d’entrer progressivement. Exit les investissements de 100 000 euros sur des actions. Le danger de cet investissement colossal, c’est d’entrer au mauvais moment, sur un plus haut et voir ensuite le capital se déprécier pendant une longue période. Il est donc important de faire des entrées étalées dans le temps et au fil des mois.

Diversifier son portefeuille boursier

La diversification de portefeuille fait partie des meilleures solutions pour limiter ces aléas boursiers. Celle-ci devra non seulement concerner les actions (entreprises différentes, secteurs d’activités différents et tailles de capitalisations boursières variées, par exemple), mais également tous les actifs. On prendra alors le soin de diversifier ses investissements entre les placements à capital garanti et les placements hasardeux : les actions, les obligations, les matières premières, les devises, les trackers, les CFD, etc. Il est vrai que les investissements à capital garanti génèrent des rendements anémiques. Ce qu’il faut faire dans ce cas, c’est de mettre en place une stratégie de rendement/risque attractif : avoir un rendement suffisant pour un risque contrôlé. Les investisseurs auront une relation plus saine au risque en ne voulant pas à tout prix rechercher la performance ou au contraire un risque nul.

Est-ce risqué d’investir en Bourse ?

Investir en Bourse comporte un certain niveau de risque. Les marchés boursiers sont sujets à la volatilité, ce qui signifie que la valeur des investissements peut fluctuer considérablement à court terme. Les risques dépendent également du type d’investissement que vous choisissez. Les actions, par exemple, sont généralement plus risquées que les obligations, car leur valeur peut varier davantage. Il est essentiel de diversifier votre portefeuille et de comprendre les entreprises ou les produits financiers dans lesquels vous investissez pour gérer au mieux ces risques.

Est-il possible de perdre la totalité de son capital en investissant sur des obligations ?

L’investissement dans des obligations, bien qu’il soit considéré comme moins risqué que les actions, comporte également des risques. Il est possible de perdre une partie de son capital si les taux d’intérêt augmentent et que la valeur marchande des obligations diminue. Cependant, perdre la totalité de son capital en investissant uniquement dans des obligations est peu probable, sauf dans des circonstances exceptionnelles.

Quels sont les risques d’investissement en action ?

Les investissements en actions comportent plusieurs risques, notamment le risque de marché, le risque sectoriel et le risque spécifique à l’entreprise. Le risque de marché est lié à la volatilité globale du marché boursier. Le risque sectoriel concerne la performance d’un secteur économique particulier, tandis que le risque spécifique à l’entreprise est lié à la santé financière et à la gestion de l’entreprise dans laquelle vous investissez. Il est essentiel de faire des recherches approfondies, de diversifier votre portefeuille et de suivre de près vos investissements pour gérer ces risques.

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