Quels sont les frais de bourse relatifs au CTO ?
Les détenteurs de CTO (compte titres ordinaire) peuvent investir sur tous les marchés financiers aux quatre coins de la planète. Ce type de compte en bourse peut être ouvert auprès de n’importe quelle institution financière habilitée à en détenir : banque traditionnelle, courtier en ligne, fonds d’investissement… Les commissions boursières relatives au CTO portent généralement sur :
- Des droits de garde : Ceux-ci sont facturés et réglables une fois par an pour la conservation des titres dans le portefeuille et proportionnels à la valeur des titres détenus au 31 décembre - offerts par de nombreuses institutions surtout celles en ligne.
- Les transactions boursières : Ce sont des des frais appliqués pour chaque transaction (achat/vente) proportionnels à la taille de la transaction et dégressifs en fonction du montant de la transaction - plafonnement possible pour les grosses opérations.
- Le transfert du compte : Prélèvements effectués en cas de transfert du CTO vers une autre institution financière.
Les investisseurs disposant d’un compte titre ordinaire peuvent recourir au service de règlement différé (SRD) leur permettant d’acheter à crédit. Cette option est soumise à une commission de règlement différé (CRD) calculée en pourcentage du montant de l’ordre ou suivant la durée (nombre de jours entre la date de négociation et la date du règlement).
Quels sont les frais de bourse relatifs au PEA ?
Les frais appliqués au PEA/PEA-PME sont plus transparents que ceux appliqués au compte titres ordinaire (CTO) depuis la loi Pacte de 2019. Depuis le 1er juillet 2020, ceux-ci sont par ailleurs plafonnés pour harmoniser les pratiques tarifaires des institutions financières.
Pour le plan d’épargne en actions, il en existe différents types :
- Des frais d’ouverture de 10 € au maximum ;
- Des droits de garde et des commissions de tenue de compte de 0,4 % de la valeur des titres détenus ;
- Des frais de courtage de 0,5 % de la valeur de l’opération (achat/vente) si la transaction est réalisée en ligne et de 1,2 % si la transaction est effectuée par courrier, téléphone ou un autre moyen ;
- Des frais de transfert de 15 € par ligne de titres détenus (150 € au maximum).
Que représentent les frais de courtage en bourse ?
Généralement, les frais de courtage en bourse sont ceux qui méritent le plus que l’on y prête attention. Pourquoi ? Parce que ce sont ces cotisations qui pèsent le plus dans les transactions boursières. Ceux-ci diffèrent d’un établissement financier à un autre. Et si on pense que les banques sont nos alliés en matière de prélèvements du fait de leur proximité, ce n’est pas vraiment le cas avec les frais de courtage. Pour investir en bourse, il est préférable de se tourner vers les plateformes en ligne beaucoup plus compétitives avec des tarifs moins élevés que pour les institutions financières physiques.
Les intermédiaires financiers appliquent des frais pour chaque opération financière (vente/achat) effectuée par les investisseurs. Ceux-ci peuvent être fixes ou sous forme d’un pourcentage prélevé sur le montant de l’ordre passé. Il est possible que certains courtiers appliquent aussi un droit de garde représentant le prélèvement d’une somme d’argent relatif au nombre d’actifs financiers détenus dans le portefeuille boursier des investisseurs.
Facturation des frais de courtage
Le paiement de ces frais se fait directement. Ceux-ci sont prélevés chaque fois qu’un ordre de bourse est passé. Ces frais sont calculés sous la forme d’un pourcentage relatif au montant investi ou sous la forme d’un forfait, mais peuvent également être fixes.
Variation des frais de courtage
Les frais de courtage diffèrent d’un intermédiaire financier à un autre, mais ceux-ci peuvent par ailleurs varier en fonction de la fréquence des transactions ainsi que du volume des opérations effectuées, sans oublier la façon dont les ordres sont passés : en ligne (Internet), par e-mail ou par téléphone.
Par ailleurs, ces charges varient aussi suivant le marché sur lequel les ordres sont passés. Pour le marché français (Euronext Paris) les frais de courtage moyens de 1 % par opération ont été constatés tandis que pour les ordres passés sur un marché étranger autre qu’Euronext, ceux constatés sont en moyenne de 1,50 € auxquels peuvent s’ajouter des prélèvements d’entrée et de sortie pour la cession de titres ; c’est notamment le cas pour les placements sur des FCP, des OPCVM et des SICAV.
Ce qu’il faut également retenir, c’est que ces contributions sont généralement dégressives – plus l’investisseur utilise un capital conséquent, moins il en aura. Et il existe aussi des tarifs spécifiques appliqués sur les ordres à règlement différé (achat SRD/vente SRD).
FAQ : Foire aux questions
Comment calculer les frais de bourse ?
Le calcul des frais de bourse dépend principalement du courtier en ligne que vous utilisez. Les frais couramment associés aux transactions boursières incluent les frais de courtage, qui sont souvent calculés en pourcentage de la valeur de la transaction. En outre, il peut y avoir des frais de droits de garde, qui sont des frais annuels pour la détention de titres dans un compte-titres. Les frais de gestion peuvent aussi s’appliquer si vous avez un compte titre ordinaire ou un PEA. Il est important de comparer les tarifs des différents courtiers en ligne pour choisir celui qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur, car les coûts peuvent varier considérablement d’un courtier à l’autre.
Quels sont les frais pour acheter des actions ?
Les frais pour acheter des actions comprennent généralement les frais de courtage, qui sont calculés en pourcentage de la valeur de la transaction. Ils varient en fonction du courtier et du type d’ordre que vous passez (par exemple, un ordre au marché ou un ordre à cours limité). En outre, il peut y avoir des frais de droits de garde si vous détenez vos actions dans un compte-titres, ainsi que des frais de gestion si vous avez un compte-titres ordinaire ou un PEA. Ces coûts doivent être pris en compte lors de la planification de vos investissements en actions.
Qu’est-ce que les frais de courtage bourse ?
Les frais de courtage en bourse sont des frais que vous payez à votre courtier en ligne pour exécuter vos ordres d’achat ou de vente d’actions. Ces frais sont généralement calculés en pourcentage de la valeur de la transaction. Chaque courtier peut avoir sa propre structure tarifaire, il est donc essentiel de comparer les tarifs pour trouver le courtier qui offre les frais de courtage les plus avantageux en fonction de votre style d’investissement.
Quels sont les frais d’un compte titre ?
Les frais d’un compte-titres peuvent comprendre les frais de droits de garde, qui sont des frais annuels pour la détention de titres dans le compte, ainsi que les frais de gestion si vous avez un compte-titres ordinaire. Si vous optez pour un Plan d’Épargne en Actions (PEA), il peut y avoir des restrictions concernant la fréquence des transactions, mais les avantages fiscaux en font une option populaire pour investir en actions en France. Il est recommandé de bien comprendre la structure tarifaire de votre courtier et les coûts associés à votre compte-titres avant de commencer à investir en bourse.
Laisser un commentaire