Plan de trading, le guide complet

Un plan de trading représente l’ensemble des règles, objectifs et méthodes que le trader se fixe pour faire du trading. Celui-ci prend en compte un certain nombre de variables comme la notion de temps et de risque et l’objectif de l’investisseur le tout encapsulé dans un style de trading choisi. Et il décrit comment le trader trouvera et exécutera des ordres d’achat ou de vente sur les marchés financiers. La plupart des experts en trading recommandent qu’aucun investissement/capital ne soit risqué tant qu’un plan de trading n’est pas élaboré ni validé. Il s’agit d’un document recherché et écrit qui guide les décisions d’un trader.

La rigueur, la discipline, l’application dans la réalisation des tâches et la concentration sont les points cardinaux d’investissements réussis sur le marché. Ce sont les mêmes règles qui doivent se retrouver dans le plan de trading. Certains traders bâclent cette tâche, car ils sont pressés d’en découdre avec les marchés, mais c’est une terrible erreur pouvant leur coûter cher et les mener vers des pertes pouvant être importantes. Celui-ci devra être réalisé avec rigueur et le trader doit comprendre tous les points le composant sans quoi il devra passer par la case formation ou coach de trader pour comprendre tous les paramètres qui le composent et quel impact ceux-ci auront sur son futur.

Il est important de faire la distinction entre plan de trading et stratégie de trading. Il est vrai qu’ils sont liés et l’un va impacter l’autre, mais ce sont deux choses différentes. Le plan de trading est une vision globale des règles édictées que le trader va suivre tout au long de ses opérations de trading. Quant à la stratégie de trading, celle-ci est principalement basée sur l’analyse technique pour que le trader puisse détecter des signaux de trading dans le but de se positionner correctement. Une stratégie réunit l’ensemble des techniques utilisées pour se positionner : alertes, trading semi automatique, signaux de trading, tendance, lecture de chandeliers japonais…

Nous avons réalisé deux plans de trading : l’un au format PDF et l’autre au format Excel. Pour télécharger un exemple de plan de trading, c’est un peu plus bas.

Un plan de trading se compose de plusieurs questions auxquelles le trader devra y répondre. Celles-ci auront deux objectifs :

• Valider qu’il dispose des connaissances suffisantes : Si le trader ne sait pas répondre à des questions basiques du type quelle gestion du risque allez-vous appliquer ou quel style de trading allez-vous choisir, il faudra qu’il se forme pour maîtriser les éléments essentiels du trading.
• Donner un plan et une vision à suivre : Le véritable objectif du plan de trading, c’est-à-dire donner au trader une feuille de route, une routine à suivre pour performer sur les marchés financiers.

Tout le temps, le matin en pleine phase de préparation…

• Avant l’ouverture des marchés pour que les analyses soient axées sur le plan de trading pour ne pas en dévier.
• Pendant la session de trading pour être sûr de ne pas enfreindre les règles édictées dans celui-ci (bien sûr, une version light sera nécessaire pour ne pas perdre de temps à lire un long document).
• Enfin le plus important, après la session de trading pour vérifier que le trader n’a pas dévié de sa routine ou ligne directrice.

Pour faire un plan de trading efficace, il faut que celui-ci soit en adéquation avec son profil d’investisseur. Le futur trader doit connaître deux choses pour réaliser au mieux le sien. Celles-ci sont :

• 1. Les rouages du trading et les grands principes ;
• 2. Son profil d’investisseur.

Les deux devront être en cohérence pour faire le plan de trading. Par exemple, un trader qui identifie dans son profil d’investisseur le paramètre prudent, c’est-à-dire qui ne cherche absolument pas le risque fuira le scalping et sa pratique spéculative et risquée. Pour arriver à cette, conclusion il devra donc connaître ces deux paramètres vus plus haut :

• Connaître les grands principes du trading (il sait alors que le scalping est dangereux et spéculatif, ce n’est donc pas adapté pour lui).
• Il connait son profil et sait qu’il ne souhaite pas des produits risqués.

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