La relation entre gain et perte en bourse
Gain en bourse et perte diffèreront en fonction des actifs financiers et des marchés sur lesquels les investisseurs se sont positionnés. Pour un investisseur misant sur les actions d’une grande société cotée en bourse sur le long terme pourra profiter de dividendes trimestriels, semestriels ou annuels si celle-ci en propose. Il fera des bénéfices pendant plusieurs années s’il a choisi une bonne entreprise. S’il mise sur des obligations (titres de créances), il sera certain de faire du profit puisqu’il connaîtra à l’avance le taux d’intérêt et la période de validité.
Par contre, il existe des produits financiers pouvant être dangereux surtout pour les débutants, comme les options binaires et les devises. Le rapport gain et perte boursiers sur ces produits peut être négatif s’ils n’appliquent pas de stratégie de protection de portefeuille, par exemple.
Les risques en bourse
Il existe un facteur qui peut transformer des gains en pertes en bourse. Cela s’appelle les risques. La bourse est par nature risquée pouvant entraîner des pertes au lieu de gains pour les investisseurs dans le cas où ils ne les maîtrisent pas. Il faut dire aussi que certains risques sont difficilement contrôlables, mais il est possible de les limiter voire de s’en prémunir. Le risque de la bourse peut prendre différentes formes : risque d’inflation, risque de liquidité, risque de marché (fluctuation des cours de bourse), risque de faillite des entreprises, risque de change, risque de perte en capital, etc.
Comment limiter les risques en bourse ?
Les risques sont inhérents à la bourse, mais lorsqu’on les connaît, il est possible de s’en prémunir ou du moins les limiter. Par ailleurs, une baisse en bourse est plus fréquente que l’on ne le croit De nombreuses solutions existent pour limiter cela, dont voici quelques-unes d’entre elles :
- Le money management (gestion de portefeuille) consistant à gérer intelligemment son portefeuille : adapter la quantité de titres par position à la taille du portefeuille et ne pas investir une trop grande partie de son capital sur un seul titre ;
- L’entrée progressive sur les marchés financiers : ne pas investir de grosses sommes d’argent sur des actions et faire des entrées étalées dans le temps et au fil des mois ;
- La diversification de portefeuille : diversifier les investissements entre placements à capital garanti et placements risqués (les actions, les matières premières, les devises, les obligations…)
- mettre en place une stratégie de rendement-risque attractif, c’est-à-dire avoir un rendement suffisant pour un risque contrôlé.
Représentation des gains et pertes en bourse
Les gains et les pertes en bourse sont représentés par différentes valeurs :
- Les gains peuvent être des dividendes d’actions ou des plus-values (différences positives entre le prix de vente et le prix d’achat) ;
- Les pertes sont représentées par des moins-values (différences négatives entre le prix de vente et le prix d’achat).
Le ratio gain-perte en bourse
Contrairement à ce que l’on peut croire, on ne peut pas être à 100 % gagnant en bourse ni à 90 % même. Le taux de réussite moyen des investisseurs est de 50-60 %, mais ce n’est pas pour autant que 50-60 % des investisseurs gagnent – au contraire, on est à 80 %. Cela indique alors qu’avoir un taux de réussite correct ne suffit pas pour faire progresser son portefeuille boursier. Pourquoi ? Tout simplement parce que cela dépend du montant que l’on gagne lorsque l’on gagne et de celui que l’on perd lorsque l’on perd. Par exemple, un investisseur a un taux de réussite de 75 % avec 20 % de positions perdantes représentant d’énormes pertes, il va sans dire qu’il ne sera pas rentable.
Contrairement à ce que l’on peut croire, on ne peut pas être à 100 % gagnant en bourse ni à 90 % même. Le taux de réussite moyen des investisseurs est de 50-60 %, mais ce n’est pas pour autant que 50-60 % des investisseurs gagnent – au contraire, on est à 80 %. Cela indique alors qu’avoir un taux de réussite correct ne suffit pas pour faire progresser son portefeuille boursier. Pourquoi ? Tout simplement parce que cela dépend du montant que l’on gagne lorsque l’on gagne et de celui que l’on perd lorsque l’on perd. Par exemple, un investisseur a un taux de réussite de 75 % avec 20 % de positions perdantes représentant d’énormes pertes, il va sans dire qu’il ne sera pas rentable.
FAQ : Foire aux questions
Pourquoi on perd de l’argent en bourse ?
Les pertes en bourse peuvent résulter de divers facteurs, notamment la volatilité des marchés, la mauvaise gestion de portefeuille, l’absence de diversification, des décisions d’investissement précipitées, ou encore des événements économiques imprévus. La bourse est intrinsèquement risquée, et il est important de comprendre que les pertes font partie intégrante de l’investissement en actions.
Comment déclarer des pertes en bourse ?
Pour déclarer des pertes en bourse en France, vous devez les indiquer lors de votre déclaration d’impôts. Les pertes en bourse peuvent être déduites des gains en bourse pour calculer votre imposition sur les plus-values. Si vos pertes dépassent vos gains, vous pouvez reporter le solde négatif sur les années fiscales futures.
Quels gains espérer en bourse ?
Les gains en bourse dépendent de nombreux facteurs, notamment le type d’investissement, la durée de détention, la performance des actifs, et la stratégie d’investissement. Il n’y a pas de garantie de rendement, mais historiquement, les investissements en actions ont généré des rendements supérieurs à long terme par rapport à d’autres classes d’actifs.
Comment sont imposés les gains en bourse ?
En France, les gains en bourse sont imposés à un taux forfaitaire de 30 %. Cependant, il existe des abattements pour durée de détention qui réduisent l’imposition sur les plus-values en fonction de la durée de détention des actifs. Il est recommandé de consulter un conseiller fiscal pour optimiser votre situation fiscale en fonction de votre profil d’investissement.
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