Comment se constituer un portefeuille en bourse performant ? Guide pratique pour tous les niveaux

Un portefeuille boursier, c’est comme un compte banque, mais au lieu d’argent, il regroupe tous les produits financiers détenus par un investisseur, dont les plus connus sont les actions et les obligations. Dans le monde de la finance, on retrouve un panel de produits, dont certains sont peu connus du grand public, mais qui peuvent être greffés à n’importe quel portefeuille boursier. Ainsi, en plus des valeurs mobilières, comme les actions et les obligations, il y a aussi les produits dérivés, tels que les contrats Future, les Warrants ou encore les CFD, pour des opérations de court terme.

Lorsqu’on apprend à se constituer un portefeuille boursier, c’est dans le cadre d’un apprentissage des investissements en bourse. De ce fait, l’on débute dans le domaine et en tant que tel, pour protéger son capital, il sera d’abord nécessaire de s’exercer en utilisant un portefeuille boursier virtuel également appelé portefeuille boursier fictif. Ce type de portefeuille permet de placer de l’argent virtuel sur les marchés financiers et de voir ainsi son évolution : augmentation ou diminution du capital.

Quand on est débutant, passer par un portefeuille virtuel, autrement dit un portefeuille boursier gratuit, est nécessaire afin de mettre en place les rituels de l’investisseur rigoureux. Dans ce contexte, il sera indispensable de noter chaque désinvestissement subit et d’analyser scrupuleusement les pertes pour voir si les prévisions envisagées se sont réalisées.

Les produits financiers les plus connus des investisseurs et des particuliers restent les actions et les obligations. Ils seront alors conseillés aux investisseurs débutants qui devront avoir ces types de produits dans leur portefeuille boursier. Le rendement espéré avec ces produits peut diverger. En effet, avec une action, on peut espérer des gains allant de quelques pour cent à plusieurs dizaines de pour cent, mais avec des risques liés à ces investissements. Contrairement aux actions, les obligations sont des investissements beaucoup moins risqués avec des gains plutôt moindres sauf s’ils sont cumulés après des dizaines d’années. Pour ne pas exposer la totalité de son capital sur les actions, l’investisseur prudent mettra des obligations dans son portefeuille boursier.

La diversité des produits financiers disponibles sur les marchés offre des entrées d’investissement variées pouvant alors nourrir tous types d’investisseurs.

Certains investisseurs s’affranchissent des règles de bon sens de constitution de portefeuille en bourse diversifié et sécurité. C’est le cas des spéculateurs recherchant des gains importants tout en ayant conscience que ce qu’ils cherchent est uniquement possible en exposant fortement leur capital – ils sont prêts à perdre gros. On comprendra aisément que les règles de bon sens de protection de portefeuille ne trouveront pas écho dans la tête d’un spéculateur et qui n’aura aucun intérêt pour les placements sans risque comme les obligations rapportant que quelques pour cent. Ce type de produits n’entre pas dans la sphère d’investissement du spéculateur. Son portefeuille boursier sera majoritairement constitué de produits risqués, mais il pourra éventuellement se couvrir avec quelques actions. À l’inverse, l’investisseur prudent privilégiera les placements dits sûrs, que ce soit les obligations pour un rendement garanti ou des actions à forts dividendes ou encore des actions à risque moindre. Bien sûr, il existe des investisseurs neutres préférant placer la moitié de leur capital sur des produits sécurisés et l’autre moitié sur des produits spéculatifs.

sur des produits sécurisés et l’autre moitié sur des produits spéculatifs. Le niveau d’expertise de l’investisseur sera alors à prendre en compte dans le pourcentage de répartition des produits financiers dans son portefeuille boursier. Il existe ce que l’on appelle des portefeuilles boursiers type comme le Ivy portfolio.

Pour disposer d’un portefeuille boursier, il sera nécessaire de détenir un compte PEA (Plan d’Epargne en Actions) ou un compte titre. Ce sont des types de comptes spéciaux permettant d’acheter et de détenir des titres financiers. Il est possible d’en ouvrir un (comme portefeuille PEA) auprès de certaines banques ou auprès des courtiers en bourse également appelés brokers puis de les gérer via une application de portefeuille en bourse disponible sur smartphone sous Android ou iOS, par exemple.

La diversification d’un portefeuille boursier est essentielle afin de minimiser les risques, mais il ne faut pas oublier que chaque produit financier nécessite des analyses, des réflexions et une stratégie demandant du temps ainsi qu’une certaine expertise pour acquérir les compétences nécessaires pour choisir le bon produit. Une diversification trop large occasionnera le phénomène inverse de celui recherché, c’est-à-dire un portefeuille boursier bancal puisque l’expertise nécessaire à la réflexion sur chaque produit financier détenu dans le portefeuille ne sera pas réalisée dans les bonnes conditions. Il est utile d’avoir dans un portefeuille boursier une spécialisation, autrement dit des types de produits financiers que l’on maîtrise et qui seront la valeur sûre du portefeuille, comme un portefeuille d'actions, par exemple.

Comment se faire un portefeuille boursier ?

Pour constituer un portefeuille boursier, il est essentiel de suivre une démarche réfléchie. Commencez par définir vos objectifs financiers, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Ensuite, diversifiez vos investissements en choisissant une variété d’actions de différentes entreprises et secteurs. Vous pouvez également inclure des obligations ou d’autres actifs selon votre profil de risque. Suivez régulièrement vos placements, ajustez-les en fonction de l’évolution de vos objectifs et des conditions du marché. Un portefeuille équilibré combine la croissance à long terme avec une gestion du risque prudente.

Comment avoir un portefeuille équilibré ?

Pour maintenir un portefeuille équilibré, répartissez judicieusement vos investissements entre différentes classes d’actifs, notamment les actions, les obligations et d’autres véhicules d’investissement. La répartition dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Recherchez un équilibre entre la croissance potentielle et la préservation du capital. Révisez régulièrement votre portefeuille pour vous assurer qu’il correspond toujours à votre profil de risque et à vos besoins financiers.

Comment fonctionne le placement en Bourse ?

Le placement en Bourse implique l’achat et la détention d’actions ou d’autres titres financiers dans l’espoir de réaliser un profit. Les investisseurs peuvent acheter des actions individuelles ou investir dans des fonds communs de placement ou des ETF pour diversifier leur portefeuille. Il est essentiel de faire des recherches approfondies, de suivre les actualités financières et de comprendre les risques associés à l’investissement en actions. Une approche à long terme, la diversification et une gestion prudente du risque sont des éléments clés pour réussir en Bourse.

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