Tout savoir sur l’overtrading, un phénomène dangereux pour le portefeuille et la santé mentale des traders

L’overtrading fait référence à un terme qui désigne le fait de faire trop de transactions sur les marchés financiers, au-delà de ce que son capital, sa stratégie et son profil de risque permettent. Il s’agit d’un comportement pouvant avoir des conséquences néfastes sur la performance et la santé mentale des traders et des investisseurs.

Différentes manifestations avec diverses causes

Cette pratique peut se manifester de différentes façons :

• Faire trop de transactions par rapport à son capital disponible, en utilisant un effet de levier excessif ou en ne respectant pas les règles de gestion du risque.
• Faire trop de transactions par rapport à son temps disponible, en ne se laissant pas le temps d’analyser le marché, de préparer ses plans de trading ou de se reposer.
• Faire trop de transactions par rapport à son niveau d’expérience, en se lançant sur des marchés ou des produits qu’on ne maîtrise pas ou en suivant aveuglément les conseils d’autres traders.
• Faire trop de transactions par rapport à son plan de trading, en changeant constamment de stratégie, en ne respectant pas ses objectifs ou ses limites de perte, ou en se laissant influencer par ses émotions.

L’overtrading peut avoir plusieurs causes :

Des effets néfastes sur plusieurs plans

Lorsque l’on fait trop, dans la majorité des domaines, cela n’est pas sans conséquences et la plupart du temps celles-ci peuvent être néfastes. L’overtrading n’échappe pas à cette règle et occasionne des effets néfastes sur plusieurs plans :

L’overtrading peut avoir des effets négatifs sur plusieurs plans :

• Sur le plan financier, l’overtrading peut entraîner des pertes importantes, voire la ruine totale du capital. En effet, en faisant trop de transactions, on augmente les frais de courtage, on réduit les chances de profiter des opportunités du marché et on s’expose à des risques disproportionnés.
• Sur le plan psychologique, l’overtrading peut entraîner du stress, de la frustration, de la colère, de l’anxiété, voire de la dépression. En effet, en faisant trop de transactions, on perd le contrôle de ses émotions, on se coupe de la réalité du marché et on se met dans une spirale négative
• Sur le plan physique, l’overtrading peut entraîner de la fatigue, des troubles du sommeil, des maux de tête, des problèmes digestifs, voire des maladies plus graves. En effet, en faisant trop de transactions, on néglige sa santé, on adopte une mauvaise hygiène de vie et on s’expose à des tensions nerveuses.

Il n’existe pas de définition universelle ni de seuil précis pour déterminer si on fait de l’overtrading ou non. Cela dépend en effet du profil et des objectifs de chaque trader ou investisseur. Néanmoins, il existe quelques signes qui peuvent indiquer qu’on est en train de faire de l’overtrading :

• On fait plus de transactions que ce que notre capital nous permet. Par exemple, si on a un capital de 10 000 euros et qu’on fait 10 transactions par jour avec un effet de levier de 10, on risque de perdre tout notre capital en quelques jours.
• On fait plus de transactions que ce que notre temps nous permet. Par exemple, si on a un travail à temps plein et qu’on fait du trading pendant nos heures de bureau ou pendant nos pauses déjeuner, on risque de négliger notre activité principale et de ne pas avoir le temps de faire des analyses de qualité.
• On fait plus de transactions que ce que notre expérience nous permet. Par exemple, si on débute dans le trading ou l’investissement et qu’on se lance sur des marchés ou des produits complexes, comme les options, les futures ou le forex, on risque de ne pas comprendre les mécanismes et les risques impliqués.
• On fait plus de transactions que ce que notre plan de trading nous permet. Par exemple, si on a défini une stratégie, des objectifs et des limites de perte, et qu’on les modifie ou qu’on les ignore à chaque transaction, on risque de perdre le fil de notre logique et de notre discipline.

L’overtrading est un piège dans lequel il est facile de tomber, mais dont il est possible de sortir. Pour cela, il faut adopter quelques bonnes pratiques. Voici nos conseils pour ne pas tomber dans ce piège :

Définir son profil de trader

Il est impératif de se comprendre soi-même, en identifiant ses forces, ses faiblesses, ses motivations, son emploi du temps disponible, son niveau d’expérience et son appétit pour le risque. En fonction de ces éléments, choisir un style de trading approprié devient une décision éclairée, qu’il s’agisse du day trading, du swing trading, du scalping ou du trading de position, entre autres.

Définir son plan de trading

La clé de la prévention de l’overtrading réside dans l’établissement d’une stratégie précise et cohérente, fondée sur des critères objectifs et mesurables. Fixer des objectifs réalistes et atteignables, ainsi que des limites de pertes à respecter, est primordial. Tenir un journal de trading permet ensuite de suivre méticuleusement ses performances, d’analyser les erreurs et d’affiner sa méthode.

Respecter son plan de trading

La discipline est de mise pour éviter l’overtrading. Il est crucial de se conformer strictement à sa stratégie, à ses objectifs et à ses limites de pertes, sans se laisser influencer par les émotions ou les opinions extérieures. Savoir prendre du recul et s’arrêter lorsque les objectifs sont atteints ou les limites de pertes sont atteintes est une marque de maturité dans le trading.

Se former et se renseigner

La connaissance est une arme précieuse contre l’overtrading. Il est indispensable de se former en continu sur les marchés financiers, les produits financiers, les techniques d’analyse et les outils de trading. Garder un œil sur l’actualité économique et financière est également essentiel, car elle peut influencer considérablement les cours. Sinon, se tenir au courant des avancées technologiques permet de saisir de nouvelles opportunités tout en restant conscient des nouveaux risques potentiels.

Se détendre et se reposer

Le trading ne doit pas devenir une obsession. Il est crucial de prendre du recul et de se détendre régulièrement. En pratiquant des activités agréables ou relaxantes, il est possible de maintenir un équilibre mental et émotionnel sain. Prendre soin de sa santé physique en ayant une alimentation équilibrée, en faisant de l’exercice et en dormant suffisamment contribue par ailleurs à une approche plus stable et lucide du trading.

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